Juan Llanos - Compliance, Blockchain y Crypto

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Por Claudia Alvarez-Troncoso, EtikaMente GEC, Claudia Alvarez-Troncoso, and EtikaMente GEC descubierto por Player FM y nuestra comunidad - los derechos de autor son propiedad de la editorial, no de Player FM, y el audio se transmite directamente desde sus servidores. Presiona el botón de suscripción para rastrear cambios en Player FM o pega el URL del feed en otras aplicaciones de podcast.

Invitado: Juan Llanos, consultor y Director General de la firma Juan Llanos Advisors en EEUU.
Juan es un experto en cumplimiento financiero y pionero en la productización, así como un codiciado mentor de startups, asesor, escritor y orador en temas de riesgo, prevención del lavado de activos, cumplimiento normativo y estrategia de servicios financieros en el ámbito del blockchain y criptográfico. Cuenta con más de 18 años de experiencia en la construcción y administración de programas de prevención del lavado de activos y cumplimiento regulatorio en múltiples jurisdicciones.
Como eterno innovador, ayuda a los startups FinTech a construir Productos Mínimamente Viables que Cumplan con las leyes, y a las organizaciones a optimizar la ecuación riesgo-recompensa. Es un investigador de las implicancias políticas, regulatorias, operativas y sociales de las monedas virtuales, la tecnología blockchain y crypto. Asimismo, ha apoyado a empresas y gobiernos visionarios en la construcción de la generación de productos y soluciones RegTech.
En este episodio Juan Llanos nos cuenta cómo descubrió el mundo del bitcoin y monedas digitales, visualizando un riesgo existencial para las entidades de remisión de dinero e intermediarios financieros, y que había una brecha de conocimiento y de infraestructura de control.
Nos explica lo que él llama el rediseño del compliance para el siglo 21 a través del product design, según la experiencia de las empresas de Silicon Valley, al tratar de anticipar necesidades con un poco de controversia para crear impacto.
Juan nos argumenta que para él la razón de la existencia del compliance es la protección del servicio financiero, del usuario y del bien intangible. Pero hay una gran fricción y falta de diseño en las regulaciones. Igualmente, hablamos de la inclusión financiera y la necesidad de ver el acceso al mundo financiero como un derecho humano.
Nos explica la diferencia entre moneda virtual, cripto activos y activos digitales, así como la red de blockchains. Nos expone sobre la fracción de una acción (security) o la fracción de un bien (investment trust). Y nos manifiesta que el mundo está yendo hacia la securitización o titulización digital de todos los bienes de valor que existen en el mundo. Y cómo los Estados y sus bancos centrales van en esa dirección para buscar economías digitales.
Para finalizar, nos cuenta de la lucha de los poderes hegemónicos y los poderes emergentes sobre el control de las monedas físicas y monedas digitales, y la posibilidad de evasión de sanciones internacionales. Juan nos asegura que se abre un nuevo mundo para el compliance, los expertos en fraude y en tecnología.
“La gestión del riesgo del compliance es un problema operacional, no uno legal. Que se soluciona mejor con tecnología y diseño de producto.” (Juan Llanos)

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